如何向銀行申請開立信用證

• 2018-07-19 14:12:05
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       如何申請開立信用證？開立信用證疑點難點？開立信用證要具備什么條件？開立信用證的注意事項？開立信用證的程序和費用？開信用卡如何填寫？拓昊的信用證額度是多少？開證銀行手續(xù)費多少？開信用證代理費收多少？訂金交多少？

       拓昊進出口報關公司依開立信用證遇到的問題，幫客戶做如下解答。

       進口交易以信用證作為支付方式,及時開立信用證是買方的主要責任之一。因此在進口合同簽訂后,進口方一定要在合同規(guī)定的期間內(nèi)及時向銀行提交開證申請書及進口合同副本,要求銀行對外開證。
       一、開證申請人與開證行的義務和責任
1.開證申請人對開證行承擔的主要義務
(1)開證申請人必須償付開證行為取得單據(jù)向受益人支付的貨款。在開證申請人付款前,作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行
(2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而開證申請人拒絕“贖單”,則其作為擔保的存款或賬戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。
(3)開證申請人有向開證行支付開證所需的全部費用的責任。
2.開證行對開證申請人的責任
(1)開證行一且收到開證的詳盡指示,有責任盡快開證
(2)開證行一旦接受開證申請,就必須嚴格按照申請人的指示行事
      二、進口商申請開立信用證的程序
1.遞交申請資料
進口商在向銀行申請開立信用證時,應向銀行遞交有關的進口合同副本及附件,如進口許可證、進口配額證(進口許可證及配額商品時)、某些部門的批文等。申請開立信用證的時間須按合同規(guī)定。
2.填寫信用證開證申請書
進口商要填寫銀行統(tǒng)一印制的信用證開證申請書。信用證開證申請書是開證銀行對外開立信用證的基礎和依據(jù),所以填寫信用證開證申請書是申請開立信用證過程中最重要的工作。進口商填寫開證申請書時,應在其中列明各項交易條件,并使這些條件與合同中的規(guī)定完全一致,這樣才能保證銀行開出的信用證的內(nèi)容與合同一致,充分利用信用證條款來保證出口方按合同執(zhí)行。
3.交納押金和開證手續(xù)費
銀行一般會對進口商進口所需外匯進行核查,并可能要求進口商交付全額或一定比例的押金或提供其他擔保,然后才按開證申請書的指示對外開出信用證。根據(jù)進口方的資信情況交納的押金金額多少不一。此外,銀行為進口商開證時,開證申請人(進口商)還必須按規(guī)定支付一定金額的開證手續(xù)費
4.銀行開立信用證
開證行收到進口商的開證申請,立即對開證申請書的內(nèi)容及其與合同的關系、開證申請人的資信狀況等進行審核,在確信可以接受開證申請人的申請并收到開證申請人提交的押金及開證手續(xù)費后,即向信用證受益人開出信用證,并將信用證正本傳送到受益人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱通知行),由通知行將信用證通知受益人
       三、開證申請書的填寫
填寫開證申請書,應以合同為依據(jù),按合同各項規(guī)定和要求填寫。開證申請書的內(nèi)容包括兩部分:一是要求開立信用證的內(nèi)容,也就是開證申請人按照買賣合同條款要求開證行在信用證上列明的條款;二是開證申請人對開證行的聲明或具結(jié),用以明確雙方的責任信用證開證申請書使用英文填寫,各銀行使用的信用證開證申請書格式不同,但其內(nèi)容及填寫方法基本一致。
(1)申請開證的時間。按實際申請開證時間填寫,一般合同規(guī)定交貨期前一個月到一個半月左右。
(2)開證方式。信用證開證(傳遞)的具體方式一般已經(jīng)印好,需要哪種方式在那種方式前劃“√”或“×”即可
3)信用證性質(zhì)、號碼。信用證性質(zhì)默認是不可撤銷,如保兌的或可轉(zhuǎn)讓等其他性質(zhì)明確寫明;信用證號碼,由開證行填寫
(4)申請人( Applican)、受益人 Beneficiary)。須按合同分別填寫進口商和出口商的詳細名稱、地址(包括電話、傳真、E-mai)
(5)通知行( Advising Bank)。一般由開證行填寫。
(6)信用證有效期( Date of Expiry),到期地點( Place of Expi,所在到期地點一般為議付行(出口商)一般按合同填寫(有效期多為裝運期后15天)
(7)金額( Amount)分別用小寫和大寫兩種形式表示與合同金額相符,特別注意溢短裝條款下的合同金額的處理,另外要明確幣種
(8)匯票條款( Draft(s)…)。要填寫匯票期限、受票人、匯票金額等項目
(9)單據(jù)條款。一般銀行會將常用的發(fā)票、提單等單據(jù)名稱印好,進口商要選擇單據(jù)名稱,并在單據(jù)名稱后的空白欄中填寫所需單據(jù)份數(shù)及要求的單據(jù)內(nèi)容
(10)貨物條款。按合同填寫貨物名稱、規(guī)格、包裝、價格、運輸標志等
(1)附加條款( Special instructions)。如果進口商有某些特別的需要時,可以填寫
(12)交單期限( Documents should be presented within)。一般填寫在裝運日后15天
(13)運輸條款( Shipment from…to…)o。按合同填寫貨物裝運港、目的港、裝運期,并按合同選擇是否允許分批及或轉(zhuǎn)運。